交流与学习-债券承销风险管理中级培训班（第四期）学习心得

为规范银行间市场债券承销行为，提高从业人员遵纪守法意识，加强反腐、犯罪警示教育，根据人民银行总行关于规范银行间市场发展的总体工作部署，我有幸参加了交易商协会在青岛举办的《债券承销风险管理中级培训班（第四期）》。通过短短3天的培训，使我受益匪浅，各位老师的博文广识、生动讲解、精彩案例、现场问答和发行企业的自身经历，无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔欠佳，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上，但我还是想将培训完后心中所想所获能表达出来，具体有以下几点：

一、本次培训以交易商协会编写的《非金融企业债券融资工具规则解析》、《非金融企业债券融资工具实用手册》和《非金融企业债务融资工具尽职调查》等制度为培训基础，着重从当前的宏观经济形势、非金融企业债务融资工具的注册发行基本流程、信息披露和后续管理等方面进行详细说明，让我们从债券承销各个环节都提高警惕，认识到风险控制的重要性。

二、交易商协会在借鉴美欧等成熟资本市场经验的基础上，结合债务融资工具市场发展实践，建立了符合债务资本市场信息披露国际化发展趋势的“孔雀开屏系统”。通过系统化管理，将债务融资工具注册工作全流程公布于众，有助于更好的提高注册工作质量，提升工作效率，完善资本市场信息披露制度建设，更好地保护投资人权益。

三、作为非金融企业债券融资工具的主承销商必须严格遵循勤勉尽责、诚实信用的职业操守，具备扎实的专业技术知识、完备的流程管理方法及良好的沟通协调能力，只有这样才能保障债券发行的顺利进行。

四、非金融企业债务融资工具的后续管理工作，应从信息披露、建立重点关注池、风险排查、压力测试及突发事件应急管理等几个方面着手，建立完善的后续管理体系，及时准确的掌握发行企业和提供信用增进服务的机构的风险状况和偿债能力，有效的保护投资人的相关权益。

 通过这次培训，使我对非金融企业债务融资工具承销及风险管理有了更为系统的认识和了解，也清楚得意识到自身工作中存在的不足，作为即将加入非金融企业债券融资工具主承销商队伍的我们，更应该以此为契机，努力提高专业知识技能、加强与各同业之间的交流与学习，为债券承销业务贡献自己的微薄之力。

西安银行蒋君颜